Финансовые прогнозы оказываются утомительной, но необходимой задачей, чтобы не забыть о центрах затрат, количественно оценить средства и выделить средства, необходимые для реализации вашего проекта. Это задача, которая, безусловно, займет ваше время, но когда вы представляете свой бизнес-план бизнес-ангелам, они уделяют ему особое внимание, потому что они отражают ваше понимание будущего. Эти прогнозы будут вашим компасом в шторм! Statista предлагает нам обнадеживающий график!
Чтобы организоваться, перечислите средства
Составление списка средств необходимо для реализации вашего проекта. Сложность заключается в том, что нельзя ничего забывать, чтобы не занижать понесенные расходы и затраты. Таким образом, необходимо будет разбить каждую функцию компании:
• Менеджмент: Административное управление, Стратегия, Управление персоналом, Бухгалтерский учет, Управление денежными средствами, Отношения с банками, Организация, Секретариат, ИТ, Уборка
• Продажи: Прогнозы, Поиск потенциальных клиентов, Послепродажное обслуживание, • Закупки: Хранение, Переговоры, Мониторинг поставщиков, Мониторинг субподрядчиков, • Производство: НИОКР, Производство, Контроль качества, Техническое обслуживание, Хранение, Доставка
• Маркетинг/Коммуникации: Мониторинг, Управление Продуктом, Реклама, Продвижение, Мерчандайзинг, Связи с общественностью
Тогда, если быть точнее, необходимо задавать себе каждую задачу:
- Кто это реализует
- Какими средствами (финансовыми, техническими и человеческими)- В течение какого времени.
Чтобы ясно понимать реальность, перечислите выходы и входы
После того, как список ресурсов установлен, простой метод позволяет распределить каждую запись или выход либо в плане финансирования, либо в отчете о прибылях и убытках. - Список всех экскурсий: покупка компьютера, расходы на электричество и телефон, аренда, покупка расходных материалов, затраты на разработку, покупка сырья, заработная плата, социальные отчисления, страховка, покупка автомобиля, депозит, бренд депозит, расходы на регистрацию
- Список всех записей: личный вклад, семейный или другой вклад, продажи, личный кредит, субсидия, банковский кредит, инвесторы
Четко разграничивайте вход и выход между планом финансирования и отчетом о прибылях и убытках
После того, как это разделение будет сделано, они должны быть снова разделены между:
• Что является постоянным (постоянные или долгосрочные потребности и ресурсы). Это те, которые связаны со структурой компании. Что является постоянным, войдет в план финансирования (мы говорим о незанятых операциях)
• Что является частью деятельности (потребности и ресурсы, связанные с операциями). Они связаны с повседневным функционированием. Какая часть деятельности пойдет в отчет о прибылях и убытках (мы говорим об операциях)Внимание, это разделение является тернистым моментом упражнения. Таким образом, мы получаем разделение между:
1. План финансирования
• Постоянные ресурсы (вход), такие как личный вклад, семейные взносы, личный кредит, субсидия, банковский кредит• Постоянная потребность (выход), например, покупка компьютера, затраты на оснащение помещение, залог, расходы по конституции, покупка автомобиля, залог товарного знака
2. Отчет о прибылях и убытках
• Ресурсы (вход), связанные с операциями: продажи
• Расходы (выход) таких операций, как электричество расходы, телефон, аренда, закупка расходных материалов, закупка сырья, заработная плата, социальные отчисления, страховка
Тщательно составьте план движения денежных средств
Кассовый план включает все входы и выходы. Он распределяет их по месяцам (январь - февраль - март).
План движения денежных средств необходим руководителям бизнеса. Большинство новых смертей в бизнесе в первый год связаны с проблемами с денежными потоками.
Позволяет перед началом своей деятельности прогнозировать кассовые разрывы. Поэтому очень важно не начинать свою деятельность, если в ближайшие несколько месяцев выяснится, что это будет слишком важно и что нет никакого способа исправить это.
Таким образом, это позволяет искать решения до начала бизнеса.
Как это сделать?
Нарисуйте таблицу (часто вначале в Excel) с помощью:
- все выплаты (оттоки денег)- все ожидаемые поступления в течение первого года (в некоторых случаях даже несколько лет).
Разделите в этой таблице год по месяцам с января по декабрь
В начале таблицы обычно пишут «остаток на начало месяца», а в конце таблицы «остаток на конец месяца». Таким образом, это позволяет увидеть, станет ли денежный поток отрицательным, и, возможно, подумать о решениях для денежного потока, который станет отрицательным.
Введите каждую операцию в T. T. C
Поскольку речь идет о реальном состоянии счетов, каждое поступление (ввод) или выплата (вывод) должны отражаться с учетом налога (если операции облагаются НДС).
Вы должны указывать каждое получение или выплату в столбце месяца, в котором должно произойти событие.
Пример: если вы размещаете заказ в типографии на печать журнала за февраль, который он выставляет в марте, а вы платите в апреле, вам придется выставить счет в столбце апреля.
Решения
Возможны несколько решений для восполнения денежного потока, который будет терпеть неудачу: сбор средств, использование банковских средств, таких как дисконт, мобилизация профессиональной дебиторской задолженности в рамках закона ЕЖЕДНЕВНО, овердрафт. Это не займет, не забудьте учитывать их влияние на денежный поток и отчет о прибылях и убытках.
Эта работа позволяет понять реальность, а также найти решения в позициях, которые оказываются слабыми звеньями, и позволяет компании быть устойчивой.